С начала 2026 года Банк России усилит контроль за крупными денежными переводами, как внутри одного человека, так и между разными получателями. Это связано с расширением перечня операций, которые могут быть расценены как мошеннические.

 Теперь особое внимание будет уделяться переводам самому себе на сумму от 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП), если эти средства затем перечисляются другому лицу, которому ранее не совершались переводы в течение полугода. Подобные действия могут вызвать подозрения и стать поводом для проверки.

 Помимо этого, в список подозрительных операций, которые могут быть совершены без согласия клиента, войдут и другие случаи. Например, если получатель перевода уже фигурирует в базе данных Банка России как участник мошеннических схем, или если его данные внесены в государственную систему по противодействию киберпреступности.

 Также под прицел попадут ситуации, когда при использовании банковской карты в банкомате зафиксировано превышение времени ответа на запрос. Кроме того, если от платежных систем поступает информация о повышенных рисках при переводе через СБП, или если с устройства, с которого осуществляется перевод, ранее уже были зафиксированы мошеннические операции.

 Нетипичное поведение клиента также может вызвать вопросы: перевод денег с нового устройства, в необычное время или в нехарактерной сумме, а также совершение пяти и более операций подряд.

 Если получатель перевода числится во внутренних списках операторов как лицо, получающее средства без согласия клиента, или против него возбуждено уголовное дело по подобным фактам, это также станет основанием для проверки.

  Дополнительными признаками подозрительной активности могут стать:

• Телефонные переговоры клиента перед переводом, не соответствующие его обычным звонкам, или получение необычных сообщений в мессенджерах и по электронной почте.
• Использование клиентом вредоносных программ для переводов, смена номера телефона или изменение параметров устройства незадолго до перевода.
• Попытки внесения наличных на банковский счет клиента с использованием цифровой карты в течение суток после трансграничного перевода на крупную сумму.
• Важно помнить, что перевод считается совершенным без добровольного согласия клиента, если такое согласие не было получено вовсе, или было дано под давлением обмана или злоупотребления доверием.